自2017年以后、尤其是近幾年，有不少外貿(mào)從業(yè)者，準(zhǔn)確地說是離岸賬戶使用者都有過香港離岸賬戶被通知關(guān)閉的經(jīng)歷，香港和國(guó)內(nèi)各大銀行開啟了史無(wú)前例的高壓監(jiān)管模式，對(duì)新開賬戶的審核變得十分嚴(yán)格，銀行內(nèi)部還不斷開始清退各種異常離岸賬戶。如果您的賬戶不幸被清退或關(guān)閉了，我們歆聯(lián)商務(wù)可以為您重新?lián)Q個(gè)銀行開戶，實(shí)力包開，不成功全額退款!
香港公司離岸賬戶被銷戶主要可以總結(jié)為以下4大原因，趕緊看看您的公司離岸賬戶被關(guān)閉是不是因?yàn)橐韵缕渲心稠?xiàng)吧：
第一，僵尸戶，銀行離岸賬戶清退!
僵尸戶，顧名思義是指長(zhǎng)期不使用也不注銷的銀行賬戶。很久很久之前，香港銀行開個(gè)公司賬戶非常簡(jiǎn)單容易，考慮到可能會(huì)用，就先開一個(gè)放著。但是，這幾年并沒有使用的需要，就一直沒有理會(huì)，這種情況并不少見。對(duì)于銀行而言，“僵尸戶”不僅占用銀行服務(wù)資源，而且存在潛在金融風(fēng)險(xiǎn)，所以會(huì)采取清理措施。因此，及時(shí)沒有業(yè)務(wù)需要使用賬戶，也最好市場(chǎng)登錄賬戶，保持一定的銀行賬戶進(jìn)出流水，并保證有足夠的存款。
第二，不配合，香港離岸賬戶被通知關(guān)閉!
近幾個(gè)月，不少人收到銀行調(diào)查信。香港銀行發(fā)出調(diào)查信給賬戶持有人，已經(jīng)成為了常態(tài)。
出于金融風(fēng)險(xiǎn)管控，以及履行CRS的要求，所有的賬戶一定會(huì)被調(diào)查，如果現(xiàn)在并沒收到調(diào)查信，只是時(shí)間問題。不僅如此，香港銀行幾年前，已經(jīng)開啟首次調(diào)查行動(dòng)，而以后，很有可能會(huì)增加調(diào)查頻率，每年調(diào)查賬戶(配合CRS信息交換的頻率)，以便及時(shí)更新賬戶背景調(diào)查資料。
基礎(chǔ)調(diào)查，銀行要求回復(fù)的內(nèi)容并不復(fù)雜，通常包括：開戶公司最新年審文件NAR1、最新的商業(yè)登記證BR，董事股東的有效證件等。
特定調(diào)查，銀行要求提供的資料可能就多種多樣、更有針對(duì)性，比如某一筆收款的合同/發(fā)票等單據(jù)、某一個(gè)年度的審計(jì)報(bào)告Audit report等等。
而最緊要的問題是，為了避免賬戶持有人故意拖延或者不重視，銀行會(huì)規(guī)定回復(fù)的時(shí)限。一些老板們對(duì)銀行的調(diào)查信件不夠重視，以為不回復(fù)也沒關(guān)系，但已經(jīng)發(fā)生的現(xiàn)實(shí)情況是，如果不在規(guī)定時(shí)間前，把要求的資料提交給銀行，銀行會(huì)關(guān)閉賬戶。
所以，多留意網(wǎng)銀賬戶里的通知、賬戶登記的電子郵箱以及銀行的紙質(zhì)信件，如果有類似未查閱和未處理的通知或信件，一定要及時(shí)查看和處理。
第三，高風(fēng)險(xiǎn)敏感地區(qū)，香港公司離岸賬戶被銷戶!
現(xiàn)在，香港銀行對(duì)于敏感或高危地區(qū)的交易，簡(jiǎn)直是聞風(fēng)喪膽、望風(fēng)而逃。這并不是香港銀行太過“矯情”，而是來自敏感或高危地區(qū)的人和錢，有更大的幾率會(huì)和違法犯罪組織和行為扯上關(guān)系，恐怖組織、逃稅等。
對(duì)香港地區(qū)的銀行而言，被國(guó)際組織制裁、戰(zhàn)亂國(guó)家、高涉稅風(fēng)險(xiǎn)的離岸注冊(cè)地，都可能是敏感或高危地區(qū)。為了保護(hù)好自己的香港銀行賬戶，一定要避免與這些地方有資金往來，包括但不限于：
1 阿富汗 AFG UN
2 索馬里 SOM UN,OFAC
3 厄立特里亞 ERI UN
4 敘利亞 SYR OFAC
5 古巴 CUB OFAC
6 白俄羅斯 BLR OFAC
7 津巴布韋 ZWE OFAC
8 伊拉克 IRQ UN、OFAC
9 蘇丹 SDN UN，OFAC
10 朝鮮 PRK UN，OFAC,FATF
11 利比里亞 LBR UN，OFAC
12 剛果 COG UN，OFAC
13 科特迪瓦 CIV UN，OFAC
14 伊朗 IRN UN，OFAC，F(xiàn)ATF
15 緬甸 MMR OFAC
16 阿爾巴尼亞 ALB OFAC
17 波斯尼亞黑塞哥維那 BIH OFAC
18 馬其頓 MKD OFAC
19 塞爾維亞和黑山 SCG OFAC
20 黎巴嫩 LBN UN
21 利比亞 LBY OFAC
22 也門 YEM OFAC
第四，XQ或涉黑嫌疑，凍結(jié)起來!
不管是香港還是國(guó)內(nèi)，現(xiàn)在都嚴(yán)厲打擊與XQ、ZP等犯罪行為有關(guān)的金融交易，已經(jīng)進(jìn)入白熱化階段。被凍結(jié)的原因，可能是因?yàn)橘Y金來源、交易等涉案問題，必須協(xié)助調(diào)查。相比公司離岸賬戶被關(guān)閉，被凍結(jié)可能更倒霉。因?yàn)樵趦鼋Y(jié)期間，賬戶無(wú)法使用，賬戶里的錢也拿不出來，直至調(diào)查結(jié)束，確認(rèn)沒有犯罪嫌疑。也許，這個(gè)被凍結(jié)的賬戶和使用人并沒有什么問題，只是一不小心借給別人用了一下。但是，對(duì)于來歷不明、去向不清的錢，造成的后果卻不是“走一走帳”這么簡(jiǎn)單。
真實(shí)客戶對(duì)我們的評(píng)價(jià)
來自浙江嘉興黃先生的客戶評(píng)價(jià)：
和歆聯(lián)商務(wù)合作有很多年了，2011年我第一次注冊(cè)香港公司時(shí)，有很多不懂的問題，問的有些多，一些小問題都很耐心的解答，挺專業(yè)的，后續(xù)服務(wù)也挺好的。后邊公司年審、審計(jì)報(bào)稅什么的，也是他們做的，一站式服務(wù)就是省心。最近又找他們注冊(cè)了一家馬紹爾公司，銀行開戶也非常的快速，商務(wù)人員很負(fù)責(zé)任，價(jià)格也不高，感覺還是物有所值的！
來自杭州Lisa的客戶評(píng)價(jià)：
當(dāng)初找離岸公司注冊(cè)代理時(shí)我上門考察過該公司，他們是專業(yè)、有實(shí)力的一家公司。能耐心的了解我們的問題，不太懂的香港做賬報(bào)稅等會(huì)計(jì)問題，他們還找專業(yè)的會(huì)計(jì)師和我談了，推薦！
在和歆聯(lián)商務(wù)合作之前我還有一家離岸公司，后來這個(gè)公司離岸賬戶被銀行關(guān)戶了，我找了上海歆聯(lián)幫忙做年審，他們給我重新安排開戶，流程比較順利，專業(yè)指導(dǎo)開戶前的各項(xiàng)資料準(zhǔn)備，去銀行面試也比較順利，總體來講，服務(wù)不錯(cuò)。
來自寧波象山佘小姐的客戶評(píng)價(jià)：
剛開始我也將信將疑，后來上門考察過該公司后發(fā)現(xiàn)他們是正規(guī)、專業(yè)、有實(shí)力的一家公司，公司注冊(cè)完之后才發(fā)現(xiàn)不管是性價(jià)比還是速度，歆聯(lián)商務(wù)都讓人滿意，跟他們合作，是比較幸運(yùn)的，專業(yè)、真誠(chéng)，效率也高，最討厭那種老是忽悠，沒付款前什么都能答應(yīng)，付款后就唧唧歪歪的那種服務(wù)機(jī)構(gòu)。
來自河北石家莊王小姐的客戶評(píng)價(jià)：
當(dāng)初我是朋友推薦的，公司很正規(guī)，很負(fù)責(zé)任，辦理離岸注冊(cè)公司的效率很高，Lisa也很熱情，不懂的東西都詳細(xì)的給我講解。7個(gè)工作日就告訴我公司注冊(cè)完成了，很贊!
他們公司的人都還比較熱情，去聽過一次免費(fèi)的稅務(wù)講座，后期公司維護(hù)還是比較放心的，多花個(gè)幾百塊錢還是值得。后來我也推薦了幾個(gè)朋友給他們，是值得長(zhǎng)期合作的一個(gè)公司。
來自江蘇常州王小姐的客戶評(píng)價(jià)：
我離職自己創(chuàng)業(yè)，在外貿(mào)朋友的介紹下找到上海歆聯(lián)幫忙注冊(cè)了香港公司，挺低調(diào)正規(guī)的一家代理，十多年的行業(yè)經(jīng)驗(yàn)給人的感覺就是放心，服務(wù)態(tài)度很好，業(yè)務(wù)人員專業(yè)，后期公司做賬審計(jì)報(bào)稅等經(jīng)驗(yàn)足，年檢通知很及時(shí)，稅務(wù)方面給了我很多意見，能為企業(yè)稅務(wù)規(guī)劃給出合理意見，推薦創(chuàng)業(yè)的朋友可以看看，他們服務(wù)項(xiàng)目挺全面的。
來自以色列艾先生的客戶評(píng)價(jià)（翻譯后）：
這已經(jīng)不是我第一次注冊(cè)香港公司，所以我可以清楚的知道，哪些代理是比較專業(yè)的，多問問題就會(huì)知道。上海歆聯(lián)商務(wù)還是非常專業(yè)，一些小問題都很耐心的解答，而且后續(xù)年檢報(bào)稅服務(wù)也很好，周末還及時(shí)處理我的疑問，感謝！
來自比利時(shí)Jenny的客戶評(píng)價(jià)：
代理公司很多，注冊(cè)的時(shí)候還是比較了很久，最終才確定下來，上海歆聯(lián)還是不錯(cuò)的，費(fèi)用中等，后期服務(wù)很好，注冊(cè)公司后其他都不用擔(dān)心，有啥行業(yè)動(dòng)向，歆聯(lián)都能提醒著，很好，靠譜！感謝上海歆聯(lián)，感謝小盧，你做事很認(rèn)真，仔細(xì)，很慶幸找到你。