近年來(lái)（尤其今年）很多在用離岸賬戶(hù)的企業(yè)收到了來(lái)自包括浦發(fā)，招商，平安，交通等銀行在內(nèi)的多家銀行清理離岸賬戶(hù)的通知，要求客戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)。
如果您的賬戶(hù)也被銀行銷(xiāo)戶(hù)，請(qǐng)馬上聯(lián)系我們上海歆聯(lián)幫您解決，協(xié)助您在其他銀行重新開(kāi)戶(hù)。
關(guān)于離岸賬戶(hù)的注銷(xiāo)、凍結(jié)和降權(quán)，目前沒(méi)有一家銀行是有明確的標(biāo)準(zhǔn)。規(guī)避的關(guān)鍵點(diǎn)是：如果沒(méi)有國(guó)內(nèi)關(guān)聯(lián)公司的，或涉及被美國(guó)、聯(lián)合國(guó)經(jīng)濟(jì)制裁國(guó)家交易的、涉嫌洗錢(qián)詐騙等犯罪行為的，離岸賬戶(hù)都會(huì)被清理。具體可以注意以下幾點(diǎn)：
? ?背景真實(shí)，正常交易
有國(guó)內(nèi)關(guān)聯(lián)公司這一點(diǎn)很重要！目前，大量注冊(cè)在CRS交換轄區(qū)，且沒(méi)有關(guān)聯(lián)在岸企業(yè)的離岸賬戶(hù)被銀行催促銷(xiāo)戶(hù)。
如果你僅僅是單一的離岸公司和賬戶(hù)，沒(méi)有實(shí)際關(guān)聯(lián)的公司和交易，卻有比較大額的外匯往來(lái)，就需要向銀行說(shuō)明情況，否則被凍結(jié)和注銷(xiāo)的可能性就很大。
? ? 不與高危地區(qū)、國(guó)家交易
每家銀行都有自己的高危名單具體查詢(xún)方式如下：
第①類(lèi)：受聯(lián)合國(guó)、美國(guó)制裁的國(guó)家
包括伊朗、蘇丹、朝鮮、敘利亞、古巴，這5個(gè)國(guó)家是受聯(lián)合國(guó)和/或美國(guó)制裁的，國(guó)內(nèi)大部分銀行拒絕辦理這些國(guó)家的任何國(guó)際業(yè)務(wù)。
查詢(xún)方式：
聯(lián)合國(guó)制裁名單查詢(xún)網(wǎng)站：
https://www.un.org/sc/suborg/zh/sanctions/un-sc-consolidated-list
美國(guó)OFAC制裁名單查詢(xún)網(wǎng)站：http://sanctionssearch.ofac.treas.gov
第②類(lèi)：受美國(guó)、歐盟等單方面制裁的實(shí)體
如俄羅斯。近年來(lái)，美國(guó)和歐盟對(duì)俄羅斯的國(guó)防、金融和能源等行業(yè)采取一系列制裁措施。查詢(xún)顯示，當(dāng)前位于美國(guó)制裁名單上的俄羅斯銀行多達(dá)94家（含分支行），其中包括該國(guó)最大的銀行之一的莫斯科銀行。
查詢(xún)方式：
美國(guó)OFAC制裁名單查詢(xún)網(wǎng)站：http://sanctionssearch.ofac.treas.gov
歐盟制裁名單查詢(xún)網(wǎng)站: http://eeas.europa.eu/cfsp/sanctions/consol-list_en.htm
第③類(lèi)：疑似為受制裁實(shí)體提供金融服務(wù)的國(guó)家
如阿聯(lián)酋（主要是迪拜、阿布扎比、沙迦這等酋長(zhǎng)國(guó)）、沙特、土耳其等，來(lái)自這些國(guó)家的美元付款，涉嫌為高風(fēng)險(xiǎn)個(gè)人/組織（如伊朗、ISIS）提供金融服務(wù)，有可能會(huì)被美國(guó)核查，或者國(guó)內(nèi)的一些銀行為避免攤上事兒，也會(huì)主動(dòng)進(jìn)行核查。今年7月1日，史上最嚴(yán)的反洗錢(qián)新規(guī)實(shí)施，同一時(shí)期國(guó)內(nèi)一些銀行開(kāi)始嚴(yán)查境外尤其是土耳其和阿聯(lián)酋的美元匯款，引得廣大出口商紛紛吐槽。
查詢(xún)方式：
每家國(guó)內(nèi)銀行政策不同，詳詢(xún)銀行
第④類(lèi)：未受制裁但高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家
如土耳其、巴基斯坦等，這些國(guó)家與恐怖組織牽扯不清、國(guó)內(nèi)政局不穩(wěn)，與美國(guó)若即若離，指不定哪天就跟美國(guó)翻臉了。對(duì)于這些國(guó)家的業(yè)務(wù)，我們銀行也是比較謹(jǐn)慎的。
查詢(xún)方式：
每家國(guó)內(nèi)銀行政策不同，詳詢(xún)銀行
? ? 盡量少或者不與個(gè)人交易
公司貿(mào)易請(qǐng)盡量采取公對(duì)公，最好使用一部分L/C以確認(rèn)貿(mào)易身份。
? ? 不要長(zhǎng)期不活動(dòng)
離岸賬戶(hù)不要長(zhǎng)期余額為0，超過(guò)3個(gè)月不活動(dòng)的賬戶(hù)將會(huì)有被關(guān)閉風(fēng)險(xiǎn)。此外，如果注冊(cè)了公司，后期不需要用到這個(gè)公司的話(huà)，請(qǐng)一定要正規(guī)注銷(xiāo)。
?? 不要參與非法交易
非法交易我們大部分外貿(mào)人都是不會(huì)去碰的，不再過(guò)多提醒了。但還有一種情況絕對(duì)需要注意，那就是用自己的賬戶(hù)幫別人轉(zhuǎn)賬，包括個(gè)人和公司。如果不是很清楚對(duì)方資金的來(lái)源和用途的情況下，不要去幫這個(gè)忙！因?yàn)橐坏┏霈F(xiàn)問(wèn)題，你的賬戶(hù)和個(gè)人將受牽連。
此外也要注意，不要大額存入現(xiàn)金，尤其是美金，也不要N個(gè)賬戶(hù)匯入之后再一次性匯出去，看起來(lái)太可疑了，銀行封你沒(méi)商量。
? ? 確保能夠正常接收銀行信息
確保預(yù)留給銀行的通訊地址、手機(jī)號(hào)碼、常用郵箱有效，如果收到銀行的調(diào)查表格，比如合規(guī)調(diào)查表格，及時(shí)提供以及回復(fù)銀行，配合銀行所有的相關(guān)調(diào)查，以免因此銀行未得到任何回復(fù)而造成賬戶(hù)被關(guān)閉的風(fēng)險(xiǎn)。
? ? 香港離岸公司不要再做零申報(bào)
大量離岸賬戶(hù)被銀行催銷(xiāo)戶(hù)，CRS的下一步棋就是信息交換了。據(jù)經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織（OECD）在G20峰會(huì)期間發(fā)布的稅收?qǐng)?bào)告顯示，目前CRS進(jìn)度比預(yù)期還要快速，首輪國(guó)家間信息交換將會(huì)在今年9月份完成，交換國(guó)家數(shù)量超過(guò)50個(gè)，其余國(guó)家將在2018年進(jìn)行第二次交換。
在此提醒注冊(cè)了香港離岸公司的朋友們，如果不滿(mǎn)足零申報(bào)的條件（公司成立后無(wú)任何經(jīng)營(yíng)；銀行帳戶(hù)沒(méi)有任何資金進(jìn)出；沒(méi)有以該公司名義購(gòu)買(mǎi)任何物業(yè)），千萬(wàn)不要再做零申報(bào)了！這屬于偷漏逃稅行為，輕則罰款，重則坐牢。不開(kāi)玩笑，講個(gè)真實(shí)案例：
某企業(yè)老板要從香港轉(zhuǎn)機(jī)到美國(guó)簽個(gè)大幾百萬(wàn)美元的單子，結(jié)果被海關(guān)攔下不讓入境香港，查了半天就是因?yàn)橹傲闵陥?bào)被查到，該企業(yè)置之不理，結(jié)果董事股東變成香港的黑名單，罰款高達(dá)幾十萬(wàn)人民幣。后來(lái)十萬(wàn)火急只能從公司調(diào)出一筆錢(qián)先讓過(guò)境，等事情辦完之后和律師一起打官司，交罰款，才順利解決。
不管監(jiān)管如何嚴(yán)格，不管哪個(gè)銀行，都是很歡迎正當(dāng)貿(mào)易項(xiàng)下的離岸客戶(hù)的，這類(lèi)客戶(hù)賬戶(hù)使用是正常不受影響的。大家請(qǐng)對(duì)照以上要點(diǎn)自查，以避免不必要的麻煩和損失。
本文來(lái)源：http://www.dongguanzomy.cn/faq/138.htm
真實(shí)客戶(hù)對(duì)我們的評(píng)價(jià)
來(lái)自浙江嘉興黃先生的客戶(hù)評(píng)價(jià)：
和歆聯(lián)商務(wù)合作有很多年了，2011年我第一次注冊(cè)香港公司時(shí)，有很多不懂的問(wèn)題，問(wèn)的有些多，一些小問(wèn)題都很耐心的解答，挺專(zhuān)業(yè)的，后續(xù)服務(wù)也挺好的。后邊公司年審、審計(jì)報(bào)稅什么的，也是他們做的，一站式服務(wù)就是省心。最近又找他們注冊(cè)了一家馬紹爾公司，銀行開(kāi)戶(hù)也非常的快速，商務(wù)人員很負(fù)責(zé)任，價(jià)格也不高，感覺(jué)還是物有所值的！
來(lái)自杭州Lisa的客戶(hù)評(píng)價(jià)：
當(dāng)初找離岸公司注冊(cè)代理時(shí)我上門(mén)考察過(guò)該公司，他們是專(zhuān)業(yè)、有實(shí)力的一家公司。能耐心的了解我們的問(wèn)題，不太懂的香港做賬報(bào)稅等會(huì)計(jì)問(wèn)題，他們還找專(zhuān)業(yè)的會(huì)計(jì)師和我談了，推薦！
在和歆聯(lián)商務(wù)合作之前我還有一家離岸公司，后來(lái)這個(gè)公司離岸賬戶(hù)被銀行關(guān)戶(hù)了，我找了上海歆聯(lián)幫忙做年審，他們給我重新安排開(kāi)戶(hù)，流程比較順利，專(zhuān)業(yè)指導(dǎo)開(kāi)戶(hù)前的各項(xiàng)資料準(zhǔn)備，去銀行面試也比較順利，總體來(lái)講，服務(wù)不錯(cuò)。
來(lái)自寧波象山佘小姐的客戶(hù)評(píng)價(jià)：
剛開(kāi)始我也將信將疑，后來(lái)上門(mén)考察過(guò)該公司后發(fā)現(xiàn)他們是正規(guī)、專(zhuān)業(yè)、有實(shí)力的一家公司，公司注冊(cè)完之后才發(fā)現(xiàn)不管是性?xún)r(jià)比還是速度，歆聯(lián)商務(wù)都讓人滿(mǎn)意，跟他們合作，是比較幸運(yùn)的，專(zhuān)業(yè)、真誠(chéng)，效率也高，最討厭那種老是忽悠，沒(méi)付款前什么都能答應(yīng)，付款后就唧唧歪歪的那種服務(wù)機(jī)構(gòu)。
來(lái)自河北石家莊王小姐的客戶(hù)評(píng)價(jià)：
當(dāng)初我是朋友推薦的，公司很正規(guī)，很負(fù)責(zé)任，辦理離岸注冊(cè)公司的效率很高，Lisa也很熱情，不懂的東西都詳細(xì)的給我講解。7個(gè)工作日就告訴我公司注冊(cè)完成了，很贊!
他們公司的人都還比較熱情，去聽(tīng)過(guò)一次免費(fèi)的稅務(wù)講座，后期公司維護(hù)還是比較放心的，多花個(gè)幾百塊錢(qián)還是值得。后來(lái)我也推薦了幾個(gè)朋友給他們，是值得長(zhǎng)期合作的一個(gè)公司。
來(lái)自江蘇常州王小姐的客戶(hù)評(píng)價(jià)：
我離職自己創(chuàng)業(yè)，在外貿(mào)朋友的介紹下找到上海歆聯(lián)幫忙注冊(cè)了香港公司，挺低調(diào)正規(guī)的一家代理，十多年的行業(yè)經(jīng)驗(yàn)給人的感覺(jué)就是放心，服務(wù)態(tài)度很好，業(yè)務(wù)人員專(zhuān)業(yè)，后期公司做賬審計(jì)報(bào)稅等經(jīng)驗(yàn)足，年檢通知很及時(shí)，稅務(wù)方面給了我很多意見(jiàn)，能為企業(yè)稅務(wù)規(guī)劃給出合理意見(jiàn)，推薦創(chuàng)業(yè)的朋友可以看看，他們服務(wù)項(xiàng)目挺全面的。
來(lái)自以色列艾先生的客戶(hù)評(píng)價(jià)（翻譯后）：
這已經(jīng)不是我第一次注冊(cè)香港公司，所以我可以清楚的知道，哪些代理是比較專(zhuān)業(yè)的，多問(wèn)問(wèn)題就會(huì)知道。上海歆聯(lián)商務(wù)還是非常專(zhuān)業(yè)，一些小問(wèn)題都很耐心的解答，而且后續(xù)年檢報(bào)稅服務(wù)也很好，周末還及時(shí)處理我的疑問(wèn)，感謝！
來(lái)自比利時(shí)Jenny的客戶(hù)評(píng)價(jià)：
代理公司很多，注冊(cè)的時(shí)候還是比較了很久，最終才確定下來(lái)，上海歆聯(lián)還是不錯(cuò)的，費(fèi)用中等，后期服務(wù)很好，注冊(cè)公司后其他都不用擔(dān)心，有啥行業(yè)動(dòng)向，歆聯(lián)都能提醒著，很好，靠譜！感謝上海歆聯(lián)，感謝小盧，你做事很認(rèn)真，仔細(xì)，很慶幸找到你。